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发布日期:2024-07-02 05:24    点击次数:127

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中国基金报记者 张玲

继开导银行后,日前又一家银行晓谕退换部分代销公募基金家具的风险评级。

民生银行退换部分代销公募基金风险评级

6月25日,民生银行发布公告称,凭证《证券期货投资者符合性科罚观点》及《基金召募机构投资者符合性科罚扩充换取(试行)》等干系规则的条目,参考基金科罚东谈主发布的家具干系信息表示,民生银行严格谨守投资者利益优先原则,积极落实投资者符合性科罚,决定自2024年6月28日时起退换部分代销公募基金家具的风险评级。

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凭证已表示的退换清单,这次民生银行对富国蜕变企业活泼确立羼杂型证券投资基金(LOF)A进行退换,退换后风险品级为“高风险”。

民生银行指示投资者,可通过该行网银、手机APP、95568热线或买卖网点实时核实本东谈主的公募基金家具执多情况,聚会本身风险承受智力,审慎作念出投资决定,如对退换存在异议或风险承受智力与退换后的家具风险品级不匹配,投资者可自主决定家具赎回。

民生银行强调,基金家具由基金公司刊行与科罚,该行当作代销机构不承担家具的投资、兑付和风险科罚包袱。

此外,今后,民生银行会凭证法律规则、监管计策、风险轨制、家具推崇、科罚东谈主提出等,不如期退换代销公募基金家具的风险品级。

凭证中国证券投资基金业协会数据,限制2023年底,民生银行非货币市集公募基金保有限制为943亿元,“股票+羼杂”公募基金保有限制达827亿元。另据Wind数据走漏,限制本年一季度末,民生银举止106家基金公司代销3360只基金家具。

多家银行脱手退换

此前于6月14日,开导银行曾经发布公告,将39只代销的公募基金家具风险品级由“R3-中风险”上调为“R4-中高风险”,这些家具均为权力类基金,包括偏股羼杂型基金、活泼确立型基金等。

关于退换原因,开导银行雷同默示凭证《证券期货投资者符合性科罚观点》《基金召募机构投资者符合性科罚扩充换取(试行)》等章程条目,切实实际符合性义务,保护投资者权力。

另一方面,凭证本报记者此前报谈,本年以来包括招商银行、宁波银行、交通银行、中国银行等多家银行,均接踵收紧公募家具的超风险评级销售,不允许超风险评级购买公募基金家具。

据了解,《公开召募证券投资基金销售机构监督科罚观点》中章程,基金销售机构应当按照中国证监会的章程,了解投资东谈主信息,坚执投资东谈主利益优先和风险匹配原则,凭证投资东谈主的风险承担智力销售不同风险品级的家具,把合适的基金家具销售给合适的投资东谈主。

北京一公募东谈主士默示,多家银行上调部分公募家具风险评级、收紧超风险评级销售,一方面,有助于莳植本身合规性、戒指风险;另一方面,也不错灵验幸免投资者买到风险承受智力不匹配的家具,在保护投资者的同期,也能减少潜在的投资纠纷。

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